宜昌车市  互联星空  网上营业厅  天翼宽带  天翼视讯  三峡论坛  
同城交友  交易市场  三峡旅游  宜昌房产  快捷人才  图片中心  天翼LIV  
  热门推荐: [ 电信百兆宽带360包年 移动联通会如何应对 ] [ 湖南:长沙多举措打击治理电信网络新型 ]
 
  您现在的位置 主页 > 天翼宽带 > 正文
 

央行:进一步加强支付结大学生暑假兼职:算管理 防范电信网络新型

2019-05-20 05:15  文章来源:网络整理    字体:

  中国人民银行有关负责人就《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 答记者问

  日前,中国人民银行发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号,以下简称《通知》),中国人民银行有关负责人就《通知》有关问题回答了记者提问。

  一、《通知》出台的背景是什么?

  答:电信网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,是影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。对此,党中央、国务院高度重视,中央领导同志多次作出重要指示批示。为贯彻落实中央领导的重要指示批示精神、国务院工作部署要求,近年来各相关部门加强协作,密切配合,加大打击防范电信网络新型违法犯罪工作力度,取得了阶段性成效。人民银行于2016年9月印发《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号,以下简称261号文),切实加强支付结算管理,构筑金融业支付结算安全防线,在打击治理电信网络新型违法犯罪中发挥了重要作用。

  尽管经过各部门共同努力,打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得了阶段性成效,但是当前电信网络新型违法犯罪案件高发的势头还没有从根本上得到有效遏制,电信网络新型违法犯罪的诈骗手法、资金转移等出现了新的情况和问题。2018年11月29日,国务院召开全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议,就打击治理电信网络新型违法犯罪工作再次作出部署,要求进一步加大打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度。为落实此次会议精神,人民银行研究制定了《通知》,针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况,从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理、广泛宣传教育、落实责任追究机制等方面提出21项措施,进一步筑牢金融业支付结算安全防线。

  二、《通知》为什么要加强单位支付账户管理?

  答:大量电信网络新型违法犯罪案件反映出,当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户,特别是单位支付账户转移的趋势。而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题,易被不法分子利用。为此,《通知》从三方面进一步加强单位支付账户管理。一是支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,留存相关工作记录。支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,具体方式由支付机构根据客户风险评级选择。二是要求支付机构于2019年6月30日前按上述要求完成存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。三是要求支付机构根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。对同一单位所有支付账户余额付款总金额进行限制。

  三、《通知》对买卖账户行为采取哪些强化管理措施?

  答:目前,一些单位和个人仍不了解非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性,违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户牟利。利用买卖的账户转移诈骗资金成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题。为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借账户的法律责任,加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度,《通知》要求:一是建立合法开立和使用账户承诺机制。银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,并载明以下语句:“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。二是加大对买卖账户等违规行为惩戒力度。261号文已规定,“银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户”。为进一步加大对买卖账户等违规行为惩戒力度,提高违规成本,对违规行为形成强有力的震慑,《通知》将惩戒措施调整为“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户”。

  四、《通知》为什么要调整自助柜员机转账管理政策?

  相关文章
 
  热门新闻
 
· 中国电信“声音的温度”大型公益活动走进泸州
· 区块链技术热潮下的一站式服务更精彩
· 跨国电信网络诈骗犯罪取得新战果
· 汇丰青少年公开赛熊天翼领先
· 日照用户退费苦等四个月
· 安徽电信智能宽带发布暨5G示范应用启动会成功举办,开启千兆智慧生活
· 宽带资本旗下晨山资本领投
· 宽带报修电话自称电信营业厅
· 手机上网资费今年再降20%
· 武汉警方严打电信网络诈骗犯罪 止付冻结涉案资金2.14亿元
 
  热门图片
 
   
  中国农业发展银行齐齐哈尔市分行日赚千元:营业部开展打击电信网络违  
   
  北京电信第六次宽带网上兼职可靠吗:提速降费,0元直升200兆  
 
 
   
  法治广淘宝刷好评兼职靠谱吗:东  
   
  安徽电信智能宽带发布暨5G示范应用启动会成功举办,开启千兆智慧生活  
 
 
   
  宽带哪家强?中国电信还是中国移动  
   
  5·17在现场·体验智能宽带新生活  
 
     
友情链接
免责声明:本(栏目、频道等)内容由SP提供, 欢迎大家对侵犯版权等不合法和不健康的内容进行监督和举报
[增值电信业务经营许可证A2.B1.B2-20090001] [文网文[2008]053号] 删稿联系邮箱:sheng6665588@gmail.com 中国电信湖北公司